Обеспечение экономической безопасности в сфере кредитования

Автор: Кочикин Иван Вадимович, Буянский Станислав Геннадьевич

Журнал: Вестник Волгоградского государственного университета. Экономика @ges-jvolsu

Рубрика: Финансы. Бухгалтерский учет

Статья в выпуске: 2 (35), 2016 года.

Бесплатный доступ

Актуальность темы определяется необходимостью устойчивого развития банковской системы страны, способной обеспечить процесс привлечения денежных средств производителям и населению для реализации своих проектов. Одним из направлений реализации указанной цели является дестимулирование недобросовестного поведения на финансовом рынке. Доверие - это ключевой фактор развития финансовых рынков, поэтому следует пресекать появление недобросовестных участников и практик. Прежде всего это касается черных кредиторов, фальсификаций финансовой отчетности, торговли с использованием инсайдерской информации и манипулирования рынком. Здесь необходим целый комплекс действий и прежде всего обеспечение неотвратимости и соразмерности наказания для недобросовестных игроков, внедрение требований к деловой репутации менеджмента финансовых организаций. Статья посвящена структуризации правонарушений в сфере кредитования, для чего проведен анализ показателей деятельности кредитных организаций России. В результате анализа выявлены причины устойчивого роста просроченной кредиторской задолженности - сокращение рабочих мест на предприятиях, правонарушения в финансовой сфере, различные ошибки при выдаче/получении кредита. Проведена систематизация и классификация правонарушений в сфере кредитования, представлены примеры, а также фактологический материал, иллюстрирующие правонарушения в процессе кредитования, приобретающие характер мошенничества. Обоснованы обязанности работников кредитной организации, в результате выполнения которых могут быть снижены риски по выдаче кредитов мошенникам. Выявлены методы защиты от мошенничества в рассматриваемой области, к которым следует отнести обмен банками информацией, связанной с преступными намерениями клиентов, развитие технологий и технического обеспечения, повышение квалификации и ответственности сотрудников.

Еще

Экономическая безопасность, кредитные организации, кредит, кредитные риски, правонарушения, мошенничество

Короткий адрес: https://readera.org/14971168

IDR: 14971168   |   DOI: 10.15688/jvolsu3.2016.2.9

Список литературы Обеспечение экономической безопасности в сфере кредитования

  • Денежно-кредитная политика//Центральный банк Российской Федерации. -Электрон. текстовые дан. -Режим доступа: http://www.cbr.ru/DK. -Загл. с экрана.
  • Инструкция «Об организации инспекционной деятельности Центрального Банка Российской Федерации (Банка России)» от 25 февр. 2014 г. № 149-И. -Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс».
  • Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях. Главы 11-18. Постатейный научно-практический комментарий/под общ. ред. Б. В. Россинского. -М.: Библиотечка «Российской газеты», 2014. -Вып. IX-X. -880 с.
  • Маковкина, Ю. Конец двойственности в судебной практике/Ю. Маковкина//ЭЖ-Юрист. -2015. -№ 31. -Электрон. текстовые дан. -Режим доступа: http://subscribe.ru/archive/law.russia.review.conscomment/201509/23181856.html. -Загл. с экрана.
  • Поиск решений судов общей юрисдикции. -Электрон. текстовые дан. -Режим доступа: http://www.gcourts.ru. -Загл. с экрана.
  • Росиков, А. Какие из банковских комиссий являются незаконными?/А. Росиков//Арсенал предпринимателя. -2016. -№ 1. -Электрон. текстовые дан. -Режим доступа: http://www.delo-press.ru/articles.php?n=20605. -Загл. с экрана.
  • Уголовный кодекс Российской Федерации от 13 июня 1996 г. № 63-ФЗ: (ред. от 30 дек. 2015 г.). -Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс».
  • Федеральные арбитражные суды Российской Федерации. -Электрон. текстовые дан. -Режим доступа: http://www.arbitr.ru. -Загл. с экрана.
  • Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 окт. 2002 г. № 127-ФЗ: (ред. от 25 дек. 2015 г.). -Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс».
  • Финансовая политика. -Электрон. текстовые дан. -Режим доступа: http://government.ru/govworks/2/events/. -Загл. с экрана.
  • Чупрова, А. Ю. Проблемы квалификации мошенничества с использованием информационных технологий/А. Ю. Чупрова//Уголовное право. -2015. -№ 5. -С. 35-43.
  • How securityprofessionals elicit information from people in interview situations. -Electronic text data. -Mode of access: http://www.sourcesecurity.com/news/articles/security-professionals-elicit-information-people-interview-co-13447-ga.18932.html. -Title from screen.
Еще
Статья научная